--- title: Financeiro — cadastros de apoio slug: financeiro-cadastros-de-apoio docTags: createdAt: 2026-08-14T12:47:27.800Z --- # Financeiro — cadastros de apoio (categorias, centros de custo, contas bancárias, condições e meios de pagamento) :::BlockQuote Pré-requisitos: [Cadastro fiscal próprio](docId\:Q-zx6Qk4pMFD09yrhmsve) — a empresa ACME (matriz CNPJ 11222333000181 e filial 11222333000262) já está cadastrada. A conta bancária da matriz pode já existir no sub-cadastro do estabelecimento; aqui você organiza as estruturas financeiras de apoio que **complementam** esse cadastro. ::: ## Introdução *** Antes de lançar a primeira conta a pagar ou a receber, o financeiro precisa de um punhado de "gavetas" prontas: as **categorias financeiras** (o plano gerencial que classifica cada título), os **centros de custo e de resultado** (para dividir despesas e receitas por área), as **contas bancárias** operacionais da empresa, as **condições de pagamento** (à vista, 30/60/90 dias) e os **meios de pagamento** aceitos (boleto, PIX, transferência, cartão). Sem esses cadastros, a nota de compra e a de venda não conseguem gerar o pagável nem o recebível — o sistema pede uma categoria e uma condição na hora de fechar. Você faz esses cadastros uma vez, no começo da operação, e depois só ajusta pontualmente. A maior parte já vem pré-carregada por seed; o seu trabalho aqui é **revisar, adaptar ao seu negócio e completar** o que faltar. Os cinco cadastros ficam no menu **Financeiro** (à exceção de **Condições de pagamento**, que está no menu **Cadastros** por ser usada também nas tabelas de preço de vendas). ## Passo a passo *** ### Categorias financeiras (plano gerencial) A *categoria financeira* é o rótulo que diz "que tipo de dinheiro é este": receita de vendas, despesa com aluguel, despesa com fornecedores, etc. Toda conta a pagar e a receber precisa de uma categoria — é ela que alimenta os relatórios gerenciais e o *DRE* por bucket. 1. **Abra "Categorias financeiras".** No menu lateral, expanda **Financeiro** e clique em **Categorias financeiras**. A lista mostra as categorias já cadastradas, separando receitas de despesas.:inlineImage[]{src="https://itsm-labdev.cloud4biz.com/portal/docs-img/manual/020-financial-categories.png" alt caption width="3200" height="2000"} 2. **Crie uma categoria de receita.** Clique em **Nova categoria** e preencha\:Clique em **Salvar**.:inlineImage[]{src="https://itsm-labdev.cloud4biz.com/portal/docs-img/manual/004-financial-categories-detail.png" alt caption width="3200" height="2000"} - **Código**: o código gerencial hierárquico, ex.: 1.01. - **Nome**: Receita de Vendas. - **Tipo**: escolha **Receita**. - **Natureza contábil (opcional)**: deixe em branco no começo — é usada só quando você quiser amarrar a categoria a uma natureza específica do plano contábil. - **Bucket DRE**: **Receita** (a linha do DRE gerencial onde a categoria entra). 3. **Crie uma categoria de despesa** do mesmo jeito: nome Despesa com Fornecedores, **Tipo** = **Despesa**, **Bucket DRE** conforme a linha de despesa desejada. Repita para as despesas típicas do seu negócio (aluguel, salários, serviços). 4. **Ative ou inative uma categoria** pelo botão **Ativar/Inativar** no topo da ficha da categoria. Uma categoria inativa some das listas de seleção da nota de compra/venda, mas continua nos títulos antigos que já a usavam. ### Centros de custo e centros de resultado O *centro de custo* responde "de qual área saiu esse gasto?" e o *centro de resultado* responde "qual unidade gerou essa receita?". Os dois são cadastrados na **mesma tela**, distinguidos pelo campo **Tipo**. Eles permitem ratear despesas e receitas por área nos documentos financeiros. 1. **Abra "Centros de custo".** No menu **Financeiro → Centros de custo**. A lista mostra os centros já cadastrados, com o código, o nome e a classificação. 2. **Crie um centro de custo.** Clique em **Novo centro de custo** e preencha\:Clique em **Salvar**. Repita para os centros de custo típicos: TI — Tecnologia da informação, MKT — Marketing.:inlineImage[]{src="https://itsm-labdev.cloud4biz.com/portal/docs-img/manual/01-cost-center-empty.png" alt caption width="3200" height="2000"} - **Código**: o segmento do nível, ex.: ADM (ou um número). O sistema monta a hierarquia a partir do centro-pai. - **Nome**: Administrativo. - **Tipo**: **Centro de custo** (áreas de gasto sem receita direta). - **Classificação**: **Analítico** para os que efetivamente recebem lançamento e rateio; **Sintético** para os que só agrupam filhos. *Somente centros analíticos recebem rateio.* - **Centro-pai**: **Nenhum (raiz)** para o topo, ou selecione o centro superior. 3. **Crie um centro de resultado** na mesma tela, mudando o **Tipo** para **Centro de resultado** — são as unidades de negócio que geram receita própria. Exemplos: MTZ — Matriz SP, FIL — Filial RJ, ONL — Loja online. :::BlockQuote Se você clicar em **Salvar** com o código ou o nome em branco, a tela acusa o erro no próprio campo e não grava. Preencha os obrigatórios e salve de novo. ::: ### Contas bancárias A *conta bancária* é o registro **único** de cada conta operacional da empresa. Você cadastra a conta uma vez e ela é reaproveitada em movimentação de caixa, geração de remessa *CNAB* e conciliação bancária — nunca se redigita banco/agência/conta. 1. **Abra "Contas bancárias".** No menu **Financeiro → Contas bancárias**. A lista traz as contas cadastradas com **Nome**, **Banco**, **Agência**, **Conta** e a coluna **Operacional** (mostra **Sim** quando a conta já foi habilitada para tesouraria). O campo **Buscar** filtra por nome, banco ou conta.:inlineImage[]{src="https://itsm-labdev.cloud4biz.com/portal/docs-img/manual/021-bank-accounts.png" alt caption width="3200" height="2000"} 2. **Cadastre uma conta nova.** Clique em **Nova conta** e preencha\:Clique em **Salvar**. A conta passa a aparecer na lista.:inlineImage[]{src="https://itsm-labdev.cloud4biz.com/portal/docs-img/manual/13-bank-account-empty.png" alt caption width="3200" height="2000"} - **Nome**: um apelido reconhecível, ex.: Conta ACME Itaú. **Obrigatório** — o sistema rejeita a conta se o nome ficar em branco. - **Banco**: selecione na lista FEBRABAN de 3 dígitos, ex.: 341 — Itaú Unibanco. - **Agência**: 0001. - **Número da conta**: 12345. - **Dígito**: 6. 3. **Torne a conta operacional (opcional).** Ao abrir a ficha da conta, o botão **Tornar operacional** habilita saldo inicial, carteira CNAB e sequência de remessa. Só contas operacionais entram em movimentações de caixa, conciliação e geração de remessa — por isso a coluna **Operacional** da lista mostra **Sim**. 4. **Entenda o reaproveitamento da conta.** A mesma conta cadastrada aqui é **referenciada** nos demais cadastros, sem redigitação\:Os documentos emitidos (pagamentos, remessas) **congelam** a identificação da conta no momento da emissão, de modo que uma edição posterior no cadastro não reescreve o histórico financeiro. - No sub-cadastro do estabelecimento (**Cadastros → Empresa → aba Bancos**), você **vincula** uma dessas contas ao estabelecimento escolhendo a **finalidade** (Fiscal, Cobrança ou Pagamento) e, se quiser, marcando-a como **Padrão** daquela finalidade. A mesma conta pode servir a mais de uma finalidade. - Cada linha da aba Bancos mostra a conta, o selo da finalidade e, quando for o caso, o selo **Padrão**, além dos botões **Definir padrão**, **Histórico de alterações** e **Remover**. - Se ainda não houver conta cadastrada, a aba oferece um link direto para cadastrá-la primeiro. ### Condições de pagamento A condição de pagamento define **em quantas parcelas e em quantos dias** um título é cobrado ou pago — à vista, 30 dias, 30/60/90, entrada + saldo. É usada tanto nas tabelas de preço de vendas quanto ao lançar contas. Por isso ela fica no menu **Cadastros**, não no **Financeiro**. 1. **Abra "Condições de pagamento".** No menu **Cadastros → Condições de pagamento**. A lista mostra cada condição com o código, o nome e o resumo das parcelas (ex.: 30d/50% · 60d/50%).:inlineImage[]{src="https://itsm-labdev.cloud4biz.com/portal/docs-img/manual/019-payment-conditions.png" alt caption width="3200" height="2000"} 2. **Crie uma condição.** Clique em **Nova condição de pagamento** e preencha\:Clique em **Salvar alterações**. Exemplos típicos\::inlineImage[]{src="https://itsm-labdev.cloud4biz.com/portal/docs-img/manual/008-payment-conditions-detail.png" alt caption width="3200" height="2000"} - **Código**: AVISTA (ou o código do seu padrão). - **Nome**: À vista. - **Descrição**: um texto curto de apoio, ex.: Pagamento único no ato. - **Parcelas**: para "à vista", uma parcela com **Dias** 0 e **%** 100. Para uma condição parcelada, use **+ Adicionar parcela** e distribua os percentuais — o total precisa fechar **100%** (o indicador ao lado mostra a soma corrente). - **À vista** — 1 parcela (0 dias, 100%). - **30 dias** — 1 parcela (30 dias, 100%). - **30/60** — 2 parcelas (30 dias 50% + 60 dias 50%). - **Entrada + 30** — 2 parcelas (0 dias 50% + 30 dias 50%). ### Meios de pagamento O meio de pagamento é a **forma concreta** com que o dinheiro entra ou sai — boleto, *PIX*, transferência, cartão, dinheiro. Cada meio pode apontar para uma conta bancária de liquidação, o que amarra o recebimento/pagamento à conta certa. 1. **Abra "Meios de pagamento".** No menu **Financeiro → Meios de pagamento**. A lista mostra os meios já cadastrados. 2. **Cadastre um meio de pagamento.** Clique em novo meio e preencha\:Clique em **Salvar alterações**.:inlineImage[]{src="https://itsm-labdev.cloud4biz.com/portal/docs-img/manual/009-payment-instruments-detail.png" alt caption width="3200" height="2000"} - **Nome**: um rótulo reconhecível, ex.: Transferência ACME Itaú. - **Forma**: escolha na lista a categoria da forma, ex.: **Transferência / PIX** (também há boleto, cartão, dinheiro). - **Conta bancária**: selecione a conta de liquidação, ex.: Conta ACME Itaú. Deixe em **Sem conta** quando o meio não estiver amarrado a uma conta específica. ## Verificação *** Você sabe que funcionou quando: - A lista de **Categorias financeiras** tem ao menos uma categoria de **Receita** e uma de **Despesa**, e ambas aparecem como opção ao lançar a nota de compra/venda (próxima página). - Na lista de **Centros de custo**, existe pelo menos um centro de custo e um centro de resultado, e você consegue selecioná-los ao ratear um documento financeiro ou um pedido de venda. - A lista de **Contas bancárias** mostra a conta ACME com o banco, a agência e a conta corretos; quando você a torna operacional, a coluna **Operacional** exibe **Sim**. - Na aba **Bancos** do estabelecimento, a conta vinculada aparece com o selo da **finalidade** (Fiscal, Cobrança ou Pagamento) e, quando for o caso, o selo **Padrão** — além dos botões **Definir padrão**, **Histórico de alterações** e **Remover**. - O botão **Histórico de alterações** de cada vínculo abre o detalhe de auditoria (quem vinculou/alterou/removeu, com data e antes/depois). - A lista de **Condições de pagamento** mostra cada condição com o resumo de parcelas, e o total das parcelas fecha **100%** ao salvar. - A lista de **Meios de pagamento** cobre as formas reais que você usa (boleto, PIX, transferência, cartão), com a conta de liquidação correta quando aplicável. ## Erros comuns *** - **A soma das parcelas não fecha 100%** — o formulário de condição de pagamento não deixa salvar enquanto o total dos percentuais das parcelas não chega a 100%. Ajuste os percentuais até o indicador mostrar 100%. - **"Código obrigatório" / "Nome obrigatório"** ao salvar categoria ou centro de custo — significa que um campo obrigatório ficou em branco. O erro aparece no próprio campo; preencha e salve de novo. - **Código de categoria duplicado** — o sistema bloqueia com a mensagem no campo **Código** e mantém o resto do formulário preenchido. Escolha um código ainda não usado. - **Tipo de categoria inválido** — o **Tipo** só aceita **Receita** ou **Despesa**; qualquer outro valor é rejeitado no ato do salvamento. - **A categoria/centro não aparece na nota** — verifique se o cadastro está **ativo**. Um registro inativado some das listas de seleção, embora continue nos títulos antigos. - **Não consigo abrir Categorias/Contas/Centros** — esses três cadastros exigem a permissão de gestão do catálogo financeiro. Se o item nem aparece no menu, peça ao administrador o acesso correspondente. ## Veja também *** - [Glossário](docId\:iE0pyHH-ovGyrIUgMb7Gs): *Plano de contas*, *Centro de custo*, *Centro de resultado*, *Conta bancária*, *PIX*, *Boleto*, *CNAB*, *DRE*. - [Financeiro — títulos (contas a pagar e a receber)](docId\:D4kuGidayU2GQ-hMhF_T-): próximo — lançar contas a pagar e a receber usando estas estruturas. - [Contabilidade](docId:08cbTyrT0WXBp4ymvrog_): o plano de contas contábil e os lançamentos que se apoiam nas categorias e centros cadastrados aqui.