Tesouraria

tesouraria (caixa e bancos, ordens de pagamento, índices, cnab, extrato e conciliação) pré requisitos cadastro fiscal próprio docid\ q zx6qk4pmfd09yrhmsve (conta bancária da matriz cadastrada), financeiro — cadastros de apoio docid\ ytzjjyyml1b 60vgwdt09 (formas/meios de pagamento e categorias) e financeiro — títulos (contas a pagar e a receber) docid\ d4kugidayu2gq hmhf t (algumas contas a pagar/receber já lançadas e em aberto) introdução a tesouraria é o coração operacional do dia a dia financeiro é aqui que você acompanha o saldo de cada conta bancária e do caixa, agrupa várias contas a pagar em uma única ordem para liquidar de uma vez, mantém os índices de correção (selic, cdi, ipca) que reajustam valores no tempo, troca arquivos com o banco pelo padrão cnab (remessa e retorno), importa o extrato bancário e faz a conciliação — casar cada linha do extrato com o lançamento correspondente no sistema você usa esta parte do erp todos os dias de manhã para conferir o saldo consolidado e programar os pagamentos do dia, e ao longo do mês para importar o extrato, conciliar, gerar remessas de cobrança e compensar valores com parceiros que são cliente e fornecedor ao mesmo tempo ( encontro de contas ) cada conciliação e cada baixa de ordem gera automaticamente o lançamento contábil correspondente, mantendo a contabilidade em dia sem digitação manual passo a passo consultar caixa e bancos o ponto de partida do dia é conferir para onde o dinheiro está indo e de onde está entrando, conta por conta abra "caixa e banco" no menu lateral, vá em financeiro → caixa e banco a tela lista os movimentos de cada conta (entradas e saídas) com data, descrição, valor e o saldo resultante filtre por conta bancária (banco 341 — itaú, agência 0001, conta 12345 6) e por período para focar no que interessa abra a tesouraria em financeiro → tesouraria você faz a apropriação mensal por competência (informa o mês de competência e clica em "apropriar" para apropriar juros e rendimento das contas internas) e consulta os saldos de captações e aplicações por contrato manter os índices e indexadores índices como selic, cdi, ipca e tr são usados para corrigir valores ao longo do tempo (juros de mora, atualização monetária de contratos, correção de saldos) o sistema mantém uma tabela desses índices com as taxas por período abra "índices" vá em financeiro → indexadores a tela lista os indexadores cadastrados e as taxas registradas por data abra um índice para ver o histórico clique no índice desejado para ver a ficha com a série de taxas por período é a partir daqui que você confere se a taxa do mês vigente já foi lançada — sem ela, correções ficam desatualizadas criar uma ordem de pagamento (pagar várias contas juntas) em vez de liquidar conta a conta, você agrupa várias contas a pagar em uma ordem de pagamento e libera tudo de uma vez, respeitando a alçada de aprovação abra "ordens de pagamento" vá em financeiro → ordens de pagamento a tela lista as ordens existentes com sua situação (rascunho, autorizada, liquidada, cancelada) nova ordem (rascunho) clique em "nova" e preencha conta bancária — de qual banco vai sair o pagamento (banco 341, conta 12345 6) data programada — quando o pagamento será executado descrição — ex lote fornecedores sp adicionar contas a pagar dentro da ordem, clique em "adicionar conta" e escolha cada conta a pagar em aberto que entra no lote (ex uma conta de r$ 1 250,00 do fornecedor exemplo ltda) o valor total da ordem é atualizado automaticamente a cada conta incluída cada item da ordem fotografa a conta de destino do fornecedor (banco, agência, conta e chave pix) e a exibe na coluna conta do favorecido — o que você vê ali é exatamente o que vai para o banco, congelado no momento em que o item foi criado trocar depois a conta do fornecedor não altera uma ordem já montada é esse snapshot que alimenta a remessa cnab se a conta aparecer como "sem conta" , o favorecido não tem conta principal eleita — veja o passo seguinte eleger a conta principal do favorecido (quando ele tem mais de uma) na ficha do parceiro, no bloco contas bancárias / pix , a conta marcada com o selo principal é a creditada por padrão quando o lançamento não escolhe uma explicitamente para trocar, clique em "tornar principal" na conta desejada — o selo migra na hora, e cada favorecido tem no máximo uma um favorecido sem conta principal gera título sem roteirização, e esse título não entra numa ordem de pagamento autorizar com o lote pronto, clique em "autorizar" a situação muda de rascunho para autorizada — a partir daqui as contas estão comprometidas e a ordem entra na fila de execução se o valor total ultrapassar o limite da sua alçada, a ordem fica pendente de aprovação de um superior antes de poder ser autorizada baixar (liquidar) no dia do pagamento — ou depois de confirmar a saída pelo extrato — clique em "baixar" a situação muda para liquidada , cada conta vinculada passa a paga e os lançamentos contábeis são gerados automaticamente cancelar (se necessário) enquanto a ordem ainda não foi baixada, é possível cancelá la todas as contas vinculadas voltam ao estado em aberto e podem entrar em outra ordem gerar remessa cnab (falar com o banco por arquivo) o padrão cnab (240 ou 400 posições) é a forma de trocar instruções com o banco por arquivo você envia a remessa (instruções de cobrança, pagamento ou boleto ) e recebe o retorno (confirmações e ocorrências) abra "remessas cnab" vá em financeiro → remessas cnab a tela reúne os arquivos de remessa enviados ao banco; no ambiente de demonstração ela aparece vazia ("nenhuma remessa") até você gerar a primeira remessa a tela exige a permissão gerenciar importação bancária quem não a tem não enxerga o item no menu ; e, se abrir a rota direto, recebe "você não tem acesso a isto" — não uma lista vazia, que passaria a impressão errada de que o órgão nunca enviou remessa nenhuma gerar uma remessa clique em "gerar remessa", escolha a conta bancária e o conjunto de documentos que entram no arquivo o sistema monta o arquivo no layout do seu banco (banco 341) baixe o arquivo gerado e envie pelo internet banking do banco o ato exige a permissão gerenciar importação bancária , a mesma da remessa a tela de caixa e banco continua abrindo para quem não a tem (ela serve também a quem só lança movimento de caixa); o que aparece, ao tentar processar, é a recusa explícita — nunca uma tela que parece ter funcionado dois avisos que valem ler se o arquivo não for o retorno daquele banco, é comum que o sistema não reconheça nenhuma linha em vez de fingir sucesso, a tela diz "nenhuma linha de detalhe foi reconhecida neste arquivo — nada foi liquidado" e se o arquivo tiver uma linha de detalhe corrompida ou de outro layout, o sistema recusa o arquivo inteiro dizendo em qual linha parou — nada é liquidado pela metade registrar o retorno o retorno não se envia pela tela de remessas ele entra em financeiro → caixa e banco , no cartão retorno bancário , logo abaixo da remessa selecione a mesma conta bancária, escolha o arquivo que o banco devolveu e clique em "processar retorno" o sistema lê cada ocorrência (pago, rejeitado, baixado) e casa cada uma com o título pelo nosso número , atualizando a situação — o título baixa automaticamente e o movimento de crédito aparece no caixa da conta logo abaixo do botão, a tela informa quantas ocorrências reconheceu e lista todas elas, inclusive as que baixaram — é a única visão que mostra o retorno inteiro, porque a fila de conciliação só guarda o que não baixou ocorrências que não baixam sozinhas vão para essa fila de tratamento manual, com um de três rótulos\ o sistema só baixa sozinho quando a ocorrência é de liquidação (códigos 06 e 17) e o valor confere exatamente com o saldo devido qualquer outra combinação vira uma linha nessa fila, de propósito baixar por aproximação seria dar por pago o que o banco não disse que foi pago "título não localizado" — o nosso número da ocorrência não casa com nenhum título enviado em remessa "valor divergente" — casou o título, mas o valor que o banco informa não bate com o saldo devido o sistema não baixa por diferença; a decisão é sua "pendente" — casou o título, mas a ocorrência não é de liquidação tende a ser o rótulo mais comum num retorno real, porque o banco devolve uma linha para cada evento do título, não só para o pagamento confirmação de registro, alteração, instrução acatada ver várias dessas linhas depois de importar um retorno é esperado , não é erro — elas registram o que o banco fez com o título, não um recebimento para saber o que cada uma é, leia a coluna ocorrência ela mostra o código e a descrição como vieram no arquivo do banco o sistema não traduz esses códigos — cada banco usa a sua tabela, e inventar um significado aqui seria arriscar dizer "pago" sobre o que não foi pagar a folha e os tributos por arquivo (remessa de pagamento) a remessa de cobrança acima manda o banco cobrar dos seus clientes a remessa de pagamento faz o contrário manda o banco pagar — o salário de cada colaborador, uma guia de tributo, uma transferência a fornecedor 13a abra "remessas de pagamento" vá em financeiro → remessas de pagamento (tributos, folha) a tela tem duas entradas as guias de tributo em aberto , que você marca uma a uma, e a ordem de pagamento , que traz de uma vez todas as transferências de um lote — é por aqui que a folha do mês entra vindo de um lote de folha, o botão "pagar no banco" do passo 75a da seção 04 traz você até aqui 13b escolha a conta pagadora e o que vai no arquivo selecione a conta bancária e, no campo ordem de pagamento , a ordem autorizada que você quer pagar pode combinar guias marcadas e uma ordem, no mesmo arquivo \> o arquivo é recusado antes de sair, e não pelo banco, em dois casos se a \> conta pagadora não tiver o código de convênio cadastrado, o sistema não \> gera — nenhum banco processa arquivo sem ele, e um arquivo sem convênio é \> recusado por inteiro, não linha a linha e se algum colaborador do lote de \> folha estiver sem cpf cadastrado , o sistema recusa dizendo o nome de \> quem falta é o cpf que permite ao banco conferir que a conta creditada é \> mesmo daquela pessoa 13c baixe e envie o arquivo sai no padrão cnab 240, organizado em lotes um lote por tipo de pagamento e forma de crédito os salários viajam num lote declarado como pagamento de salários ; as guias de tributo, noutro quem recebe por pix sai em lote separado — um lote nunca mistura formas de pagamento, porque essa informação fica no cabeçalho do lote e só cabe uma 13d importe o retorno do pagamento dias depois o banco devolve um arquivo dizendo, pagamento a pagamento, o que aconteceu importe o no cartão retorno bancário , na mesma tela \> aceite não é pagamento — e o sistema não confunde os dois o banco \> costuma responder duas vezes primeiro para dizer que aceitou a \> instrução, depois, na data do crédito, para dizer que pagou só a \> segunda resposta baixa o título entre uma e outra ainda cabe saldo \> insuficiente, conta bloqueada ou cancelamento — dar baixa no aceite seria \> registrar como pago um salário que ninguém recebeu 13e trate a fila de exceção todo pagamento que o banco não efetivou aparece na fila de exceção , com o motivo em português ("conta do favorecido inválida", "saldo insuficiente") em vez do código do banco o título correspondente continua em aberto — é isso que garante que um pagamento recusado não desapareça \> um arquivo ilegível dá erro, não "zero ocorrências" se você importar o \> arquivo errado, o sistema recusa a importação dizendo isso ele nunca \> registra uma importação bem sucedida sem nenhum resultado — que é como um \> lote inteiro de pagamentos recusados passaria despercebido importar o extrato bancário para conferir o que de fato entrou e saiu, você traz o extrato do banco para dentro do sistema abra "importar extrato" vá em financeiro → importar extrato escolha a conta bancária (banco 341, conta 12345 6) e selecione o arquivo de extrato baixado do internet banking o formato aceito é ofx (o mesmo que os bancos disponibilizam para download) — planilha csv não é um formato de extrato aqui 💡 o mesmo arquivo não entra duas vezes cada importação guarda uma assinatura do conteúdo do arquivo se você (ou um colega) reenviar exatamente o mesmo extrato para a mesma conta , o sistema recusa e diz quando ele já foi importado — porque importar de novo abriria uma segunda conciliação sobre o mesmo período, e as duas poderiam ser fechadas contra os mesmos lançamentos um arquivo diferente (outro período, ou o mesmo período reexportado com outras linhas) importa normalmente a trava é sobre o arquivo idêntico, não sobre a conta confira o resultado o sistema transforma o arquivo em linhas de extrato (data, descrição, valor, entrada/saída) as linhas que ainda não foram casadas com um lançamento ficam com situação pendente — prontas para a conciliação conciliar o extrato conciliar é casar cada linha do extrato do banco com o lançamento correspondente no sistema, provando que o saldo do sistema bate com o saldo do banco abra "conciliação bancária" vá em financeiro → conciliação bancária abra a conciliação de uma conta o sistema fotografa o saldo do livro (movimentos do sistema) e você informa o saldo do extrato que veio do banco a tela mostra, lado a lado, as linhas do extrato e os movimentos de caixa candidatos a casar casar uma linha selecione a linha do extrato e confirme o movimento sugerido pelo sistema (mesmo valor, mesmo parceiro) — ou, quando a sugestão não bate, escolha manualmente outro movimento ao confirmar, a linha fica classificada e a conta no sistema passa a paga (ou recebida ) classifique todas e feche continue casando linha a linha até que nenhuma fique a classificar só é possível fechar a conciliação quando todas as linhas estão classificadas e o saldo do sistema bate exatamente com o saldo do extrato — uma linha sem par ou saldos divergentes bloqueiam o fechamento ao fechar, a conciliação fica conciliada e os lançamentos contábeis são gerados automaticamente encontro de contas se um parceiro é ao mesmo tempo cliente (deve dinheiro a você) e fornecedor (você deve dinheiro a ele), você pode compensar os valores sem movimentar caixa — é o encontro de contas abra a conta a pagar do parceiro em financeiro → documentos , abra a conta a pagar do parceiro que também é cliente e clique em "encontro de contas" selecione as contas a receber a compensar o sistema sugere as contas a receber em aberto do mesmo parceiro marque as que entram na compensação confirme os valores são compensados a menor conta zera e a maior fica com a diferença (ex pagar r$ 3 000,00 e receber r$ 5 000,00 deixa r$ 2 000,00 a receber) um lançamento contábil cruzado registra a baixa dos dois lados importar contas a pagar eletrônicas (dda) o dda (débito direto autorizado) traz para o sistema os boletos que o banco já disponibilizou eletronicamente em nome da empresa, para que sejam conciliados com as contas a pagar abra o bloco dda em financeiro → importar extrato , localize o bloco dda lance a entrada informe o código de barras , o valor e o vencimento do débito autorizado e clique em importar dda entenda a conciliação o lançamento dda entra na lista e concilia com uma conta a pagar já existente — ele nunca baixa o título sozinho, apenas o casa com o pagável correspondente concilie à mão o que a importação não reconheceu ao importar, o sistema tenta casar sozinho se o lançamento traz o fornecedor e existe uma conta a pagar aberta dele que sirva, o dda já entra conciliado o que ele não reconhece fica pendente — e aí é com você use "conciliar" na linha, escolha o título a pagar correspondente e confirme; o lançamento passa a conciliado e só então o botão pagar aparece pendente não é para ficar pendente até 2026 08 03 a única ação disponível numa linha pendente era ignorar uma cobrança que o banco mandou e o sistema não reconheceu só podia ser descartada conciliar exige a permissão de gerir importação bancária sem ela a linha aparece sem ação nenhuma — nem conciliar, nem ignorar, nem pagar descarte o que não se aplica para um dda que não corresponde a nenhum título, use ignorar antecipar pagamentos e recebimentos com desconto um título pode ser liquidado antes do vencimento aplicando um desconto financeiro calculado por taxa abra a tela em financeiro → encontro de contas e antecipação , use o bloco antecipação escolha o título selecione a conta a pagar (ou a receber) que será liquidada antes do vencimento informe a taxa digite a taxa de desconto ; o sistema calcula o desconto proporcional e o contabiliza na conta contábil de desconto financeiro adequada confirme o título é baixado pelo valor com desconto e o desconto financeiro fica registrado bloquear datas de pagamento datas específicas (feriados, dias de fechamento) podem ser impedidas de receber pagamentos abra a tela em financeiro → datas bloqueadas para pagamento registre a data informe a data que não pode receber pagamentos e um motivo opcional; clique em adicionar efeito a data passa a constar na lista de bloqueios; ordens de pagamento e baixas programadas para ela são impedidas liberar para desbloquear, remova a data da lista controlar cheques (talão, emissão e caução) o sistema controla a numeração dos cheques por talão, emite o cheque e acompanha sua situação, incluindo cheques caucionados abra os cheques no menu financeiro → cheques cadastre o talão informe a conta bancária e a faixa de numeração — o sistema passa a controlar a numeração sequencial dos cheques emita um cheque escolha a conta, o valor e o favorecido; o sistema gera o cheque com o próximo número disponível e permite imprimir o comprovante (pdf) acompanhe a situação cada cheque exibe seu estado — emitido , em carteira , custódia , caucionado , compensado ou devolvido para um cheque caucionado , registre a situação caucionado ; para dar entrada de um cheque recebido, use receber cheque fechamento de caixa no menu financeiro → fechamento de caixa (rota /cash closings), selecione o caixa/conta e o período a fechar confira os movimentos do período (entradas e saídas) e o saldo apurado clique em fechar o sistema consolida o caixa; quando há vários caixas, apresenta também o fechamento consolidado , somando todos os caixas do período fluxo de caixa projetado no menu financeiro → fluxo de caixa (rota /cash forecast), o sistema projeta o saldo por período — saldo atual mais recebimentos previstos, menos pagamentos previstos — organizado por cenário ajuste a granularidade do período para acompanhar a projeção em visão diária, semanal ou mensal , ou por um intervalo específico use o gráfico e a tabela de detalhamento por período para antecipar faltas ou sobras de caixa e programar a movimentação financeira fluxo de caixa projetado (visões por período) na tela de fluxo de caixa (/cash forecast), alterne a granularidade do período para consultar a projeção em visão diária, semanal, mensal ou por intervalo específico de datas, conforme a necessidade de acompanhamento fundos fixos (caixa pequeno) no menu financeiro → fundo fixo (rota /petty cash), clique em novo fundo e informe o valor do fundo e o responsável registre os desembolsos (pagamentos miúdos do dia a dia) à medida que ocorrem — o saldo do fundo cai a cada desembolso quando o saldo baixa, use recompor para devolver o fundo ao valor original, gerando o título de reposição correspondente contratos de captação (mútuo e empréstimo) no menu financeiro → contratos de captação (rota /funding contracts), clique em novo contrato e escolha o tipo (mútuo ou empréstimo) informe a contraparte , o valor principal , a taxa de juros , o iof (quando aplicável) e o plano de amortização/parcelas , vinculando o contrato ao plano de contas registre as entradas de recursos , os pagamentos/amortizações e deixe o sistema apropriar periodicamente juros e iof acompanhe o saldo devedor e as apropriações mensais na ficha do contrato e na tesouraria (apropriação por competência) aplicações financeiras no menu financeiro → aplicações (rota /investments), cadastre a aplicação escolhendo a modalidade (cdi, cdb, fundo de investimento, poupança, títulos públicos, hedge, etc ) informe a conta de aplicação , o valor aplicado e as garantias vinculadas à operação, quando houver controle os compromissos e resgates inerentes à aplicação e acompanhe os rendimentos apropriados por competência na tesouraria registrar um contrato de captação (mútuo ou empréstimo) contratos de captação são as operações em que a empresa toma recursos contratos de mútuo entre partes e empréstimos bancários, entre outras modalidades cada contrato é cadastrado com o valor tomado, a taxa e o plano de amortização abra "contratos de captação" no menu lateral, vá em financeiro → contratos de captação (rota /funding contracts) a tela lista os contratos existentes com número , modalidade , contraparte , principal , taxa e situação (rascunho, ativo, liquidado ou cancelado) use os filtros modalidade e situação no topo da lista para focar num grupo de contratos, e "limpar filtros" para voltar à lista completa crie um contrato clique em novo contrato de captação no formulário, preencha número — identificação do contrato (obrigatório) modalidade — escolha entre empréstimo (loan), mútuo (mutual), capital de giro (working capital), ccb , conta garantida (secured account) e leasing para um contrato de mútuo, escolha mútuo ; para um empréstimo bancário, escolha empréstimo contraparte — o credor da operação (banco ou parte do mútuo) principal — o valor tomado (obrigatório) data do contrato e primeiro vencimento — datas que servem de base para o cronograma defina a taxa de juros no campo tipo de taxa , escolha fixa — informe a taxa de juros (% a m ) diretamente flutuante — escolha um índice da tabela de índices da tesouraria (selic, cdi, ipca, etc ) e informe o spread (% a m ) que se soma ao índice confira a taxa efetiva na ficha do contrato a lista mostra a taxa contratada — num pós fixado, algo como "cdi + 2%", que não diz quanto se está pagando a menos que você saiba a cotação do dia o card "taxa efetiva" , na ficha, mostra os dois lado a lado a contratada e a que ela resolve na data (a cotação do índice em vigor mais o spread, ou a taxa fixa) deixe a data em branco para hoje se o índice não tiver cotação para a data pedida, o card avisa em vez de mostrar um traço a tabela de amortização é calculada por essa taxa, então um contrato cujo índice não resolve produz um cronograma que o sistema não conseguiu precificar as cotações se mantêm na tabela de índices da tesouraria complete os parâmetros da operação ainda no formulário, informe amortização — o método de cálculo das parcelas price (parcelas iguais), sac (amortização constante) ou sacre carência (meses) — quantos meses de carência antes de começar a amortizar iof — o valor do imposto sobre operações financeiras da captação, quando aplicável (típico dos contratos de mútuo) taxa — outras taxas/tarifas da operação clique em salvar o contrato nasce na situação rascunho e ainda pode ser editado à vontade gerar o cronograma de amortização (parcelas com juros e iof) o cronograma transforma o valor principal em parcelas com principal , juros e iof calculados pelo método escolhido, e é ele que amarra o contrato ao plano de contas e gera as contas a pagar abra o contrato na lista de contratos de captação , clique no ícone de edição da linha do contrato para abrir a ficha no topo, um selo mostra a situação atual (rascunho/ativo) abaixo do formulário aparece o bloco cronograma de amortização , com o aviso de que gerar o cronograma transforma cada parcela em conta a pagar e ativa o contrato gere o cronograma (contrato em rascunho) com o contrato ainda em rascunho , preencha no bloco credor (parceiro) — o parceiro cadastrado que é a contraparte da operação categoria — a categoria financeira que vincula as parcelas ao plano de contas , para que os juros e a amortização caiam na conta contábil certa parcelas — o número de parcelas (padrão 12) clique em gerar cronograma confira as parcelas geradas o sistema monta a tabela do cronograma, uma linha por parcela, com # , vencimento , principal , juros , iof , prazo (curto ou longo, conforme o vencimento caia dentro ou fora dos próximos 12 meses) e situação de pagamento cada parcela vira automaticamente uma conta a pagar ligada ao credor e à categoria escolhida — é assim que as entradas de recursos do empréstimo geram as parcelas correspondentes com seus juros e taxas ao gerar, o contrato passa de rascunho para ativo e não pode mais ter o cronograma regerado (a ficha exibe "cronograma já gerado — o contrato está ativo") controle pagamentos e amortizações cada parcela do cronograma é uma conta a pagar comum liquide a na tela de documentos (seção 04 ) na data do vencimento a coluna situação de cada linha do cronograma acompanha esse pagamento (em aberto, parcial, liquidada ou cancelada), dando a visão consolidada da amortização do contrato aproprie juros e iof periodicamente o lançamento automático e periódico dos juros acontece na tela de tesouraria ( financeiro → tesouraria ), pela apropriação mensal por competência informe o mês e clique em "apropriar" para que o sistema calcule os juros do período sobre o saldo devedor do contrato e os registre, sem digitação manual o saldo devedor e as apropriações acumuladas ficam visíveis na própria tesouraria, por contrato cadastrar uma aplicação financeira e suas garantias as aplicações financeiras cobrem as diversas modalidades em que a empresa aplica sobras de caixa — de renda fixa a fundos e títulos públicos — registrando também as garantias vinculadas à operação abra "aplicações" no menu lateral, vá em financeiro → aplicações (rota /investments) a tela tem, de cima para baixo, o formulário nova aplicação , a lista aplicações financeiras e o bloco movimentos cadastre a aplicação no formulário nova aplicação , preencha número — identificação da aplicação modalidade — escolha entre cdb , rdb , cdi , título público (public bond), fundo (fund), poupança (savings) e hedge essa lista cobre cdi, títulos do banco central, cdbs, fundos de investimento, poupança e operações de hedge instituição — o banco ou gestora onde o recurso está aplicado data de aplicação — quando o recurso foi aplicado valor aplicado — o montante aplicado (obrigatório) cotas (fundo) — a quantidade de cotas, quando a modalidade é um fundo garantia — a referência da garantia vinculada à operação, quando houver clique em salvar a aplicação entra na lista com a situação ativa e o sistema abre internamente a conta de tesouraria correspondente, já com o valor aplicado consulte as aplicações a lista aplicações financeiras mostra número , modalidade , instituição , valor aplicado e situação (ativa ou resgatada) de cada aplicação cadastrada é o painel para acompanhar quais operações estão em aberto registrar aportes, resgates e rendimentos da aplicação depois de cadastrada, cada aplicação tem seus compromissos (aportes) e resgates controlados pelo bloco movimentos , que também registra os rendimentos creditados selecione a aplicação no bloco movimentos (parte inferior da tela de aplicações), escolha a aplicação no campo aplicação o formulário de lançamento e o histórico de movimentos daquela aplicação passam a aparecer lance um movimento no campo tipo , escolha aporte — reforça o valor aplicado; informe o valor e, para fundos, as cotas resgate — retira recursos da aplicação; informe o valor , as cotas (para fundos) e, quando houver, os valores de ir e iof retidos no resgate o resgate não pode exceder o saldo da aplicação, e quando o saldo zera a aplicação passa a resgatada rendimento — credita o rendimento apropriado; informe apenas o valor informe a data e clique em registrar acompanhe o histórico a tabela de movimentos lista cada lançamento com data , tipo , valor , cotas e ir , dando o controle dos compromissos e resgates inerentes à aplicação os rendimentos também podem ser apropriados por competência na tela de tesouraria , junto com os juros das captações fluxo de caixa por dimensão (centro de resultado, unidade e empresa) além da projeção por período, a mesma tela de fluxo de caixa monta automaticamente o caixa realizado segmentado por dimensão, a partir de cada movimentação financeira lançada pelos usuários — sem nenhuma digitação extra abra financeiro → fluxo de caixa (rota /cash forecast) e role até o quadro fluxo de caixa por dimensão , no rodapé da tela, abaixo do gráfico de projeção e da tabela por período no campo eixo , escolha como quer olhar a movimentação centro de resultado , unidade de negócio ou empresa o quadro é remontado na hora — ele lê cada movimento financeiro já registrado e soma por conta própria leia a tabela a coluna dimensão mostra o centro de resultado, a unidade de negócio ou a empresa, e a coluna caixa líquido mostra o resultado do período naquela dimensão (entradas menos saídas) movimentos que não têm a dimensão preenchida aparecem agrupados na linha não classificado confira a linha consolidado , no rodapé da tabela ela soma o caixa líquido de todas as dimensões e é o total que deve bater com o caixa da empresa no período troque o eixo para comparar exatamente a mesma movimentação sob os três recortes — por centro de resultado, por unidade de negócio e por empresa — sem sair da tela quando ainda não há movimento financeiro no período, o quadro exibe o aviso de que não há movimentos de caixa definir quem cobra quem (carteiras de cobrança) a tela financeiro → carteiras de cobrança (rota /collection wallet) sempre mostrou a fila de cada cobrador o que faltava era dizer de antemão quem cobra cada cliente até 2026 08 04 a varredura da régua criava as ações sem dono , todas num monte comum, e alguém distribuía à mão, ação por ação o cartão definição das carteiras , no rodapé dessa tela, fecha isso crie a carteira no cartão definição das carteiras , informe um nome (por exemplo, grandes contas — sul), escolha o cobrador responsável e mantenha ativa marcada clique em adicionar diga quais clientes são dela na linha da carteira, clique em clientes use o seletor incluir cliente e adicione um por um um cliente pertence a no máximo uma carteira se você tentar incluir alguém que já está em outra, o sistema recusa e diz em qual — "este cliente já está na carteira x retire o de lá primeiro" a exclusividade é o que faz a lista ser de fato dividida por usuário com carteiras sobrepostas, dois cobradores teriam o mesmo devedor deixe a régua rodar daí em diante, toda ação de cobrança gerada para um título vencido daquele cliente nasce com o cobrador da carteira e já aparece na fila dele cliente que não está em carteira nenhuma continua exatamente como antes a ação nasce sem dono, no pool não atribuído reatribuir uma ação continua valendo a carteira define o padrão , não uma regra na tabela de ações, o seletor da coluna do responsável continua movendo uma ação específica para outra pessoa — férias, uma negociação que o gerente assume 💡 desligar a carteira não apaga a lista de clientes desmarcar ativa faz a carteira parar de alimentar a varredura — as ações novas daqueles clientes voltam ao monte comum —, mas os clientes continuam vinculados é o que se usa quando o cobrador sai de férias ou deixa a equipe religar depois não exige redigitar ninguém ⚠️ as ações já criadas não mudam de dono tirar um cliente da carteira, ou trocá lo de carteira, vale para as ações futuras as que já existem ficam com quem as recebeu — são trabalho em curso, e tirá las das mãos de alguém no meio de uma negociação seria pior que a inconsistência verificação você sabe que funcionou quando o painel de caixa e banco e o de tesouraria mostram o saldo consolidado esperado após os movimentos do dia a ordem de pagamento liquidada exibe todas as contas vinculadas com situação paga , e o total da ordem confere com a soma das contas a remessa cnab gerada aparece na lista com a conta e o layout corretos, e o retorno importado atualizou a situação dos documentos depois de importar o extrato e classificar todas as linhas, a conciliação fecha (fica "conciliada") o saldo do sistema bate com o saldo do extrato e não sobra nenhuma linha a classificar o encontro de contas reduziu o valor em aberto do parceiro corretamente (ex r$ 5 000,00 a receber menos r$ 3 000,00 a pagar = r$ 2 000,00 a receber) o razão contábil (seção 11) mostra os lançamentos gerados pela conciliação, pela ordem de pagamento liquidada e pelo encontro de contas erros comuns arquivo de extrato não é lido — o formato precisa ser ofx (o que o banco disponibiliza para download) uma planilha csv não é um extrato válido aqui arquivo cnab rejeitado — layout ou banco incompatível confira 240 ou 400 posições, banco cadastrado na seção 03 e o layout exato que o seu banco exige sugestão de conciliação errada — a sugestão é apenas um atalho quando o valor ou o parceiro não batem, escolha o lançamento correto manualmente antes de confirmar não consigo baixar a ordem de pagamento — a ordem precisa estar autorizada (não em rascunho) para ser baixada se o valor passou da sua alçada, ela fica pendente de aprovação antes de poder ser autorizada conta de destino de outro fornecedor — a ordem de pagamento só aceita uma conta bancária do próprio fornecedor do título tentar apontar a conta de outro fornecedor é rejeitado ao lançar o pagável, a conta primária do fornecedor já vem preenchida; troque apenas por outra conta do mesmo fornecedor retorno cnab sem par — quando o arquivo de retorno traz uma ocorrência que não casa com nenhum título (por nosso número), ela vai para uma fila manual (não baixa nada sozinha) valor divergente entre retorno e título também é sinalizado em vez de baixar fila cheia depois de importar um retorno não é sinal de erro o banco devolve uma linha por evento do título, e só as de liquidação com valor exato baixam sozinhas — ver o passo 13 conta bancária com título em aberto — não é possível inativar uma conta bancária que ainda tenha título em aberto vinculado; liquide ou cancele os títulos antes correção com taxa desatualizada — se a atualização de um valor veio menor/maior do que o esperado, confira em índices se a taxa do mês vigente já foi lançada veja também glossário docid\ ie0pyhh ovgyriugmb7gs cnab , boleto , pix , encontro de contas , alçada , lançamento contábil financeiro — títulos (contas a pagar e a receber) docid\ d4kugidayu2gq hmhf t as contas que entram nas ordens de pagamento e no encontro de contas vêm de lá contabilidade docid 08cbtyrt0wxbp4ymvrog cada conciliação, cada baixa de ordem e cada encontro de contas gera lançamentos contábeis aqui